عادة يشارك الوالد في الطلب
تذكر FSRA أن سكان أونتاريو يمكنهم شراء تأمين يغطي فرداً من الأسرة. عملياً يعرف الوالد المؤمن عليه بالطلب ويجيب عن الأسئلة الصحية ويصرح بالاكتتاب.
قد تختلف أدوار مقدم الطلب والمالك ودافع القسط والمؤمن عليه والمستفيد. اخترها عمداً ولا تفترض أن الدافع يجب أن يسيطر على كل شيء.
ابدأ بالأثر المالي
قد يكون الغرض مصاريف نهائية أو ديناً أو رعاية أو دعماً مالياً مفقوداً أو سيولة للتركة. يجب ربط المبلغ بهذا الأثر لا بمعاملة حياة الوالد كفرصة استثمار.
قد يجعل العمر والصحة التغطية مكلفة أو غير متاحة. وقد تكفي المدخرات أو وثيقة موجودة أو مبلغ أصغر للمصاريف النهائية.
نسّق قرار الأسرة
ناقش من يدفع ومن يملك ومن يستفيد وماذا يحدث إذا أصبح القسط غير محتمل. وتؤثر الملكية في تغيير المستفيد والوصول إلى قيم الوثيقة.
نسّق مع مختص قانوني أو ضريبي في مسائل التركة والضرائب وقانون الأسرة.
مصادر رسمية
هذا المحتوى تعليمي عام ولا يوصي بمنتج أو مبلغ لشخص بعينه. تتغير الإجابة بحسب العقد والحاجة والوضع المالي والصحي.